Адекватан новчани ток за плаћање добављача, запослених и кредитора је пресудан за успех вашег пословања. Начин да се осигура довољан новчани ток је правилно управљање готовином вашег предузећа, што захтева оптимизацију прикупљања и исплате готовине. Управљање новчаним средствима ваше компаније игра важну улогу управљања готовином.
Дефиниран новчани износ
Генерално, готовински промет се односи на разлику између стања готовине евидентираног на готовинском рачуну вашег рачуноводственог система и износа готовине који се приказује на билансима банковних рачуна ваше компаније, према Лумен Леарнинг-у. Флоат исплате настаје када напишете чек, а прималац још није уновчио чек. Флоат за наплату се јавља када положите чек, али банка још увек није одобрила ваш рачун. Нето плутајући износ је зброј исплате за исплату и наплату.
Флоат на банковном рачуну
Флоат за исплату вам даје додатни новац на вашем рачуну један или више дана, док флоат за наплату уклања новац са вашег банковног рачуна један или више дана, према Салисбури Университи. Да бисте ефикасно управљали пловком, морате повећати износ за исплату и смањити износ за прикупљање. Другим речима, морате успорити исплате и убрзати наплату.
Управљајте исплате за исплате
За исплате, одлучите се за слање чекова добављачима кад год је то могуће. Иако зајмодавци и одређени повериоци - на пример комунална предузећа и станодавац ваше компаније - процењују закашњеле трошкове ако не добију ваш чек у одређено време, већина добављача то не учини.
Имаћете време слања поште, време обраде и време које је потребно да банка заиста очисти банкарски систем и пребаци средства са банковног рачуна вашег предузећа. Овај конкретан пример новчаног промета назива се поштански промет. Чак и ако чекове за пријем пошаљете поштом један или два дана пре датума доспећа, прималац и даље мора да обради чек и положи га. То вам даје много више промета него што бисте имали да плаћате путем електронског преноса средстава или директног трансфера.
Управљање збирком Флоат
Да бисте убрзали наплату, морате смањити време између пријема готовине и чекова и депоновања у банци. Да бисте то урадили, можете одредити поштански сандучић за све исплате рачуна. Ово смањује вероватноћу да се чекови изгубе у пошти на путу до ваше канцеларије.
Поред тога, можете да подесите депозит на даљину код своје банке. То ће вам омогућити да положите чекове на дан када стигну, чим књиговођа или службеник за плаћања евидентирају чекове у вашем рачуноводственом систему. За купце који сваког месеца плаћају исти износ, можете да доставите уплатнице које им омогућавају да директно уплате уплату на текући рачун ваше компаније.
