У свом најједноставнијем облику, новчани ток се може дефинисати када вам купци стварно плаћају и када морате да платите рачуне. Извештаји о новчаним токовима показују нето промену готовинске позиције ваше компаније из једног периода у следећи. Ако примите више готовине него што је пошаљете, имаћете позитиван новчани ток. Имате негативан новчани ток ако плаћате више рачуна, платних спискова и камата него што доносите. Новчани ток је кључни показатељ финансијског здравља.
Важно је разумети новчани ток у односу на профит. Само зато што су купци од вас наручили пуно производа не значи да можете да плаћате рачуне. На пример, можете продати производе у вредности од 100.000 УСД на кредит, нудећи својим купцима услове од 60 дана. Међутим, можда сте наручили залихе у вредности од 70.000 америчких долара да бисте направили своје производе за ту поруџбину, а добављачима морате платити у року од 30 дана. Ако имате и станарину у вредности од 50.000 америчких долара, телефоне, осигурање, исплате камата, обрачун зарада и друге трошкове који доспевају за мање од 60 дана, сада нећете имати довољно новца за плаћање рачуна (осим ако имате готовинске резерве кредитних линија).
Чак и ако на крају можете платити рачуне тако што ћете тражити повериоца за више времена, лош новчани ток може на крају резултирати губитком добављача, добављача и зајмодаваца, што може озбиљно оштетити ваше пословање. Због тога би власници малих предузећа требали да имају систем управљања новчаним токовима, наводи Денвер Бусинесс Јоурнал.
Одржавање дуга
Када посуђујете новац за куповину зграда, опреме и инвентара, у основи користите будући новчани ток за куповину. За плаћање дуга потребан вам је позитиван будући новчани ток. Компаније обично имају дугорочне зајмове и краткорочне кредитне рачуне код добављача. Сваки кредит захтева месечна плаћања. Обавеза сталног обављања ових плаћања ограничава ваш слободни новчани ток, који је новац доступан за улагање у раст вашег пословања.
Добар новчани ток повећава могућност
Заједно са управљањем дугом, снажни новчани ток пружа вам могућности да инвестирате у раст. Изградња нових локација, улагање у истраживање и развој, обнављање инфраструктуре, побољшање технологије, пружање више обуке и куповина више имовине и инвентара један су од начина на који ваше пословање може да расте и побољша се уз снажан позитиван новчани ток. Долазак у положај вишка новчаног тока помаже вашој компанији да послује на стратешки, проактиван начин, уместо на реактиван, одбрамбени начин.
Управљајте својим новчаним током
На основу онога што откривају ваши извештаји о новчаном току, можда ћете морати да смањите трошкове или повећате готовину која долази. Побољшање наплате потраживања нудећи попусте или испуштајући уобичајене купце који касне са плаћањем може вам помоћи да одржите здрав новчани ток, према часопису Ентрепренеур. Прегледајте извештаје о токовима готовине месецима унапред да бисте уочили потенцијалне грубе тачке како бисте били сигурни да имате на располагању довољно готовине или кредита за плаћање рачуна.
